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Calendário econômico
Indicadores de impacto médio e alto da semana, no horário de Brasília. Fonte: TradingView.
Clientes
| Momento | Cliente | Cidade | Telefone | Perfil | Investimentos | Patrimônio líq. | Atualizado | Retorno |
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Cliente
Novo cliente
Simulador de rentabilidade
Compara CDB a 100% do CDI (IRPF regressivo), poupança, LCI/LCA isenta, CRI/CRA pré-fixado isento, prefixado tributado e ETF a 100% do CDI — com aplicação inicial e, se quiser, aportes mensais. Cada produto tem uma cor própria nos cards, na tabela e nos gráficos.
Parâmetros
CDB usa 100% do CDI, capitalização mensal equivalente e IRPF regressivo (22,5% até 180 dias; 20% até 360; 17,5% até 720; 15% acima). O prefixado tributado usa a mesma tabela de IR. O ETF rende 100% do CDI, com IR fixo de 15% sobre o ganho. No fee-based não há corretagem. Na opção com corretagem, entra 0,5% na entrada e 0,5% na saída, ambos sobre o valor aplicado de cada aporte. Poupança: 0,5% a.m. se o CDI anual for maior que 8,5%; senão, 70% do CDI. LCI/LCA e CRI/CRA são isentos de IR. TR considerada zero. O aporte mensal, se preenchido, entra no fim de cada mês e não rende nesse mês. Com aportes, o IR do CDB e do prefixado incide sobre cada aplicação, pelo tempo em que aquele valor ficou investido.
Gráficos da simulação
Valor líquido no vencimento
Evolução mensal do valor líquido
Comparativo no vencimento
| Produto | Alíquota IR | Total aplicado | Bruto | IR | Líquido | Rentab. líquida | Equiv. % CDI líq. |
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Planejamento tributário com PGBL
Monta a declaração completa do cliente sem e com o aporte em PGBL, lado a lado, e mostra quanto muda a restituição. Aportes feitos em 2026 entram na declaração entregue em 2027. O VGBL não abate nada.
Rendimentos e imposto já pago
Deduções da declaração completa
Proposta de aporte
Declaração completa lado a lado
| Item | Sem o aporte | Com PGBL | Diferença |
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Regras básicas e tabela do IR
Tabela anual · ano-calendário 2026 (declaração 2027)
| Base de cálculo | Alíquota | Parcela a deduzir |
|---|---|---|
| Até R$ 29.145,60 | Isento | — |
| De R$ 29.145,61 até R$ 33.919,80 | 7,5% | R$ 2.185,92 |
| De R$ 33.919,81 até R$ 45.012,60 | 15% | R$ 4.729,91 |
| De R$ 45.012,61 até R$ 55.976,16 | 22,5% | R$ 8.105,85 |
| Acima de R$ 55.976,16 | 27,5% | R$ 10.904,66 |
Redução da Lei 15.270/2025: zera o imposto de quem tem até R$ 60 mil de rendimentos tributáveis no ano e diminui de forma decrescente até R$ 88,2 mil.
O que a declaração completa deduz
- Dependentes: R$ 2.275,08 cada
- Instrução: até R$ 3.561,50 por pessoa
- Médicas e plano de saúde: sem limite
- Pensão judicial ou por escritura: sem limite
- Livro caixa: até a receita do trabalho
- INSS ou regime próprio: o valor pago
- PGBL e Fapi: até 12% da renda bruta tributável, só para quem contribui ao INSS ou regime próprio
Simplificada
Desconto de 20% da renda, limitado a R$ 17.640. Substitui todas as deduções, então não aproveita o PGBL.
Estimativa de conversa, não é a declaração. O PGBL adia o imposto: no resgate, a tributação incide sobre o valor total. Confirmar com o contador do cliente.
Calculadora de corretagem
Informe quanto o cliente quer aplicar (o débito total na conta dele). A calculadora mostra o valor que você deve lançar no sistema para que, somado à corretagem, o total seja exatamente esse valor.
Cotação de ETF
Digite o código do ETF e consulte a última cotação disponível. Com ela, o app calcula quantas cotas inteiras o valor a lançar compra.
Raio-X Ibovespa
Desempenho das ações da carteira teórica do Ibovespa, da maior para a menor alta do dia. Clique no título de uma coluna para reordenar. Cotações com atraso de até 15 minutos; variações de preço, sem considerar dividendos.
| Nome | Último | Diário | 1 Semana | 1 Mês | YTD | 1 ano | 3 anos | Peso |
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Mensagens Automáticas
Cada mensagem tem condições (quando aparece e para quem). Todos os dias o sistema separa quem se encaixa em cada uma, e o botão WhatsApp da ficha e dos retornos mostra primeiro as mensagens indicadas para aquele cadastro (as demais continuam disponíveis logo abaixo). O envio continua sendo seu: o WhatsApp abre com o texto pronto e você revisa antes de mandar.
Para enviar hoje
Modelos e condições
Palavras entre chaves são trocadas automaticamente: {primeiro_nome} {nome} {assessor} {mes_retorno} {produto} {vencimento} {valor} (produto, vencimento e valor vêm da aba Investimentos; aniversário usa a data de nascimento; pós-reunião, a data da reunião)
Painel do Assessor
Carteira
Quantidade de clientes e de prospects
Prospects que viraram clientes
Conversões registradas com “Virou cliente”
Comissões aprovadas
Soma dos lançamentos em relatórios aprovados pelo gestor, pela data do lançamento
Ver números em tabela
Cadastro do Assessor
Esses dados vão no cabeçalho dos relatórios de comissões enviados ao gestor.
Relatórios de comissões
Crie o relatório do mês, salve como rascunho enquanto preenche e envie ao gestor quando estiver completo. Relatórios aprovados ficam travados; os demais podem ser editados ou excluídos (editar um relatório já enviado exige enviar de novo).
| Mês | Lançamentos | Total | Situação | Enviado em | Retorno do gestor |
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Novo relatório
| Cliente (nome) | CPF | Data | Parceiro | Produto | Valor da operação (R$) | Sua % | Sua comissão | Descrição | Anexo |
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Administração
Visão gerencial da equipe: acessos e números de cada carteira. Só aparecem totais e status; os dados dos clientes continuam visíveis apenas para o próprio assessor. Horários de Brasília.
Carteira por assessor
| Assessor | Clientes | Prospects | No verde | Viraram cliente no mês | Retornos atrasados | Retornos no mês | Ex-clientes | Última atualização |
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Clique em Ver carteira para consultar os cadastros de um assessor em modo leitura. Cada consulta fica registrada na aba Histórico.
Transferir carteira
Use quando um assessor sair: os cadastros dele (clientes e prospects, com a ficha completa) vão para a Carteira Escritório ou direto para outro assessor. Os relatórios de comissões continuam no histórico de quem os enviou.
Regras: carteira de assessor ativo só sai com a autorização dele; quando o destino é outro assessor, ele também precisa aceitar. Assessor desligado e Carteira Escritório: só o gestor decide, na hora.
Pedidos de transferência
| Pedido | Cadastros | Aprovações | Situação |
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Acessos
| Assessor | Nível de acesso | Situação | Último acesso | Acessos 7 dias | Acessos 30 dias | Senha criada em |
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Ao liberar, aparece um link de convite (vale 7 dias, uso único) para enviar à pessoa: ela abre, cria a própria senha e entra. Se alguém esquecer a senha, use Link de nova senha (vale 48 horas). Remover tira a permissão de entrar e encerra a sessão dela; os cadastros que ela fez continuam guardados. O histórico de acessos conta a partir de 16/10/2026.
Nível de acesso: Gerencial vê a Administração (equipe, acessos, recados e relatórios); Assessor vê só a própria carteira e o Painel do Assessor. Para tornar alguém Gerencial, inclua o e-mail na variável ADMIN_EMAILS da Cloudflare (separado por vírgula) e publique de novo.
Parceiros
Empresas parceiras e seus produtos. % de repasse é o que o escritório recebe sobre o valor da operação; % do assessor é a parte desse repasse que vai para o assessor. Ex.: operação de R$ 400.000, repasse 3% (R$ 12.000) e assessor 50% → o assessor recebe R$ 6.000. O assessor vê só a comissão dele.
| Empresa | CNPJ | Produtos | Situação |
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Relatório de parceiros
Soma dos lançamentos com parceiro de todos os relatórios de comissões enviados pelos assessores.
| Parceiro | Lançamentos | Valor das operações | Repasse recebido | Comissões dos assessores | Fica no escritório |
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Lançamentos
| Mês | Data | Assessor | Cliente | Parceiro | Produto | Operação | Repasse | % assessor | Comissão | Escritório | Situação |
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Histórico do administrador
Registro de tudo o que foi feito pela gestão: liberação e remoção de acessos, desbloqueios, consultas de carteira, aprovações, reprovações e exclusões de relatórios. Os registros não podem ser apagados.
| Quando | Quem | Ação | Sobre |
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Novo recado
Escolha se o recado vai para todos ou só para algumas pessoas. Normal aparece no sino do topo; Importante aparece no sino e também na faixa da tela Hoje, até a pessoa clicar em “Ciente”.
Recados publicados
| Recado | Tipo · para quem | Publicado em | Validade | Leitura |
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Histórico de comissões por assessor
Inclui assessores desligados| Assessor | Status | Relatórios | Primeiro mês | Último mês | Total aprovado |
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Relatórios de comissões recebidos
| Assessor | Mês | Recebido em | Lançamentos | Total | Situação |
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Renda fixa e fundos
Horários aproximados, em Brasília. A situação "aberto" é uma estimativa pelo relógio; confirme com a mesa de operações antes de operar.
Renda variável
| Mercado | Agora | Cancelamento de ofertas | Pré-abertura | Negociação | Call de fechamento | After-market | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cancel. de ofertas | Negociação | Cancel. de ofertas | ||||||
- Correções de operações podem ser feitas em todos os mercados e fases de negociação até as 19:00.
- 2 Na data de vencimento, a negociação das séries vincendas se encerra às 15:45.
Horários da B3, em Brasília. A fase "agora" é estimada pelo relógio e não considera feriados nem mudanças extraordinárias de horário; confirme no site da B3.
Bolsas do Mundo
Principais índices do mundo. Cotações com atraso de até 15 minutos, horário de Brasília. Atualiza sozinho a cada minuto enquanto esta tela estiver aberta.
| Nome | Último | Máxima | Mínima | Variação | Var. % | Hora |
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